恩施硒资源国际交易中心有限公司结算与存管银行间资金差异管理办法（试行）
第一章 总 则
第一条 为规范恩施硒资源国际交易中心（以下简称“交易中心”）结算与各存管银行间发生资金差异时的处理行为，保障交易主体的合法权益及资金安全，特制定本管理办法。
第二条 结算与各存管银行间资金差异（以下简称“资金差异”）是指交易主体在办理出入金业务中，由于网络故障、通讯中断等各种原因造成的交易系统内出入金记录与各存管银行间对账文件记录不一致的情形，导致交易结算与存管银行间资金产生差异。交易中心结算部负责相关结算工作及当发生结算与各存管银行间资金差异时与存管银行进行前期具体沟通。
第二章 资金差异的类型
第三条 资金差异类型可分为：
1、银行端有记录流水，交易系统端无记录流水入金差异；
2、银行端有记录流水，交易系统端无记录流水出金差异；
3、交易系统端有记录流水，银行端无记录流水入金差异；
4、交易系统端有记录流水，银行端无记录流水出金差异；
5、由于存管银行对账文件错误产生的其他差异类型。
第三章 资金差异处理原则
第四条 当日产生资金差异时，若属于存管银行对账文件错误产生的差异，由交易中心结算部与存管银行协商调整后方可进行当日结算工作；若不属于存管银行对账文件错误产生的差异，交易中心结算部以各存管银行提供的对账文件为准进行调整，调整完成后，方可进行当日结算工作。
第五条 当日产生资金差异，各存管银行未能按时提供对账文件的，以交易中心交易系统内记录为准进行当日结算工作，当日产生资金差异记入下一交易日，并按照前述第四条确定的原则进行冲正调整。
第四章 资金差异的调整
第六条 资金差异的调整按不同的类型采用不同的调整办法。
第七条 银行端有记录流水，交易系统端无记录流水的入金差异，在交易中心交易系统内增加相对应的入金记录流水。
第八条 银行端有记录流水，交易系统端无记录流水的出金差异，在交易中心交易系统内增加相对应的出金记录流水。
第九条 交易系统端有记录流水，银行端无记录流水的入金差异，在交易中心交易系统内减少相对应的入金记录流水。
第十条 交易系统端有记录流水，银行端无记录流水的出金差异，在交易中心交易系统内减少相对应的出金记录流水。
第十一条 由于存管银行提供对账文件错误产生的其他差异类型，交易中心须与存管银行共同协商调整。
第五章 资金差异的风险管理
第十二条 交易主体准备金账户或存管银行结算账户内资金金额出现异常时，不得支取或使用非正常部分资金，并应立即与交易中心或存管银行联系。
第六章 附 则
第十三条 本办法的最终解释权和修订权属于交易中心。
第十四条 本办法自发布之日起试行。
恩施硒资源国际交易中心有限公司
2021年09月20日